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    基金培训根底常识总结

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      1.投资者地位不同。2.风险程度不同。 3.收益情况不同。 4.投资方式不同。 5.价格取向不同。 6.投资回收方式不同。 两者的存取或申购与赎回都可以在同一商业银行进行,不涉及其 它机构. 都可以随时花很小的费用兑换现 两者的收益都较为稳定.两者的区别: 对于投资者来讲投资方式不同。 存款合约(债权)和基金合约(股权)本质 不同。 两者收益高低不同, 两者管理的信息透明度不同, 两者兑现的成本不同 共同学习. 多谢大家! 地址:深圳市福田区金田路2028号卓越世纪中心1号楼42层(会展中心东) 热线 基金投资产品基础知识培训 证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式,即通过发行基金单位,集中投资者的 资金,由基金托管人托管,由基金管理人管理和运 用资金,从事股票、债券、外汇、货币等金融工具 投资,以获得投资收益和资本增值。 投资基金在不同国家或地区称谓有所不同,美国称为“共同基金”,英国和香港称为“单位信托基 金”,日本和台湾称为“证券投资信托基金”。 简单的理解就是集小钱成大钱再去投资。我们所讲的基金就是指证券投资基金 指基金设立后规模不固定,投资者可以随时进行申购,赎回的一种基金. 申购:投资者在基金成立后按最新净值购买基金的行为 赎回:投资者将巳持有的基金出售给基金管理人,收回资金的行为. 相对开放式基金而言基金发行前规模确定,发行后一定期限内规模固定. 通常只有在不完善不发达的市场存在. 投资策略不同,开放式基金必须提取准备金应付赎回. 所要求的市场条件不同,开放式基金要求开放程度高的市场. 投资风险不同:成长型(长期),收入型(短期),平衡 型(综合) 投资对象不同:股票,债券,货币市场基金,期货期权,指数,认股权证基金等, 根据投资货币不同:美元基金(投资美元市场).日元,欧元基金等, 资本来源不同或运用地域不同:国际基金,海外基金,国内基金,国家基金,区域基金等, 公司型基金公司是具有法人资格的实体,以股份制形式存在,投资与特定对象(如有价证 券),通常委托特定的基金管理人或投资顾问 运作. 契约型基金则是由基金管理公司(委托人),基金保管机构(受托人),投资者基于一定的 契约关系成立. 投资者的地位不同,前者对资金运用有发言权,后者没有 融资渠道不同,前者一定情况下可以向银行贷款,后者通常不能, 基金运营方式不同,前者一般具有永久性,后者则依据契约期限 流动性风险 申购,赎回价格未知的风险, 基金的投资风险 机构运作的风险 不可抗力的风险 ,购买基金单位时支付的费用 4.另外可能的单位基金净值=(总资产-总负债)/基金 单位总数 认购举例: 一位投资者用100万认购开放式基金,认 购费率为1%,基金单位面值为1元,则 认购费用=100万元1%=1万元 净认购金额=100万-1万=99万 认购份额=99万元1元=99万份 一位投资者用100万来申购开放式基金, 申购费为2%.基金单位面值为1.5元. =90万元1.5元=653333.33份 一位投资者赎回100万份开放式基金, 赎回费为1%.基金单位面值为1.5元. =100万1.485=148.5万元 :规模一般比较大,收益和风险都比后者高, :收益较稳定,风险也较小,适合保守想获得稳定收入的投资 :具有高风险高收益的特点,适合激进的投资者, :风险相对较小,适合稳健的投资者 是指按照某种指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券的基 金,其目的是达到与该指数一样的收益水平, 4.被动的投资决策管理成长型投资基金,收入型投资基金 平衡型投资基金 1.成长型投资基金是以资本长期增值作为投资目标的基金,主要对象是市场中有较大升值潜力的小公 司股票和一些新兴行业的股票 2.收入型投资基金是以追求基金当期收入为投资目标的基金,投资对象主要是那些绩优股,债券,可 转让大额存单等收入较稳定的有价证券, 3.平衡型基金是既追求长期资本增值,又追求当期收入的基金,通常投资于债券,优先股和部分普通 伞型基金是指在一个母基金下再设立若干个子基金,各子基金独立进行投资决策, 投资者可以随时根据自己的需求和市场变 化转换基金类型而不要支付转换费, 从本质上讲,它只是一种基金的组织形式 是以其它证券投资基金为投资对象的基 投资组合由各种各样的基金组成,投资者的投资是两个层次的专家经营和两 个层次的风险分散,相应的投资者的 成本也较高。 投资于短期货币工具,如国债,银行大额可转让存单,商业票据,公司债等短期品 种,从海外市场看,货币市场基金的优点 在于收益高,流动性强,购买限额低,不 收取赎回费用,资本安全性高 按风险大小可分为:国债货币基金,分散型货币基金,和免税 型货币基金。 是指在一定投资期限内,对投资者所投 资的本金提供一定比例(一般在80- 100%)的保证,就是投资者可以在投 资期限到期日,投资者可以取回一定比 例的本金,公司注册代庖公司无验资通知讲明注册代办...。而未获保证的部份和收益仍 有一定的风险 目前国内还没有推出真正意义上保本基 以某个市场指数为目标指数,采用完全复制或统计抽样等方法跟踪该目标指数 发行和赎回只向机构进行批发,不向个人投资者进行零售 零售交易是在所持牌的股票交易所的正常交易时间内以市价进行,个人投资者可以在二级市场购买或 出售 ETF的二级市场交易价格与单位净值很接近,一般不会出现大的折价或溢价现象. 证券投资基金是一种利益共享,风险共担的集合证券投资方式 股票是股份公司签发的证明股东所持股份的凭证,是公司股份的形式 债券是指依法定程序发行的约定在一定期限 还本付息的有价证券

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    基金入门培训
    2019-10-09 17:20
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